合规学习心得7篇

合规学习心得7篇合规学习心得　合规醒言学习心得　11月12日，新乡银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年”警下面是小编为大家整理的合规学习心得7篇,供大家参考。

篇一：合规学习心得

醒言学习心得

　11 月 12 日， 新乡 银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年” 警示教育片《合规醒言》 。

　真实的案例， 惨痛的教训， 教育片生动再现了犯罪分子的蜕变轨迹， 深刻剖析了银行员工沦为犯罪分子的全过程， 揭示了涉案银行机构制度及内控的缺失， 深深地抽动了每位员工的神经。

　俗话说：

　“无规矩不成方圆。

　”银行的“方圆”就是合规， 合规创造效益， 合规就是金融企业生存和发展的基础。

　而“合规”又是什么呢？合规就是不折不扣地执行制度， 不以习惯当作规范， 不以感情高于规章， 不以关系凌驾原则， 不以信任代替监督。

　纵观刘国俊、 王胜兵、刘仁云等这些无视制度之高压， 铤而走险， 丧失良知， 违法违规操作最终酿成大祸， 不但给国家和人民造成极大损失， 而且也给个人及家庭带来了沉重灾难。

　实谓可气、 可恨、 可怜、 可悲！

　世上没有如果， 法律不允许有如果。

　当他们面对高墙铁网， 悔恨交加， 痛改前非之时， 一切皆晚矣。

　有位学者这样说过， 说人的一生要记住四句话：

　“世上没有免费的午餐， 世上没有无缘无故的爱， 世上没有不透风的墙， 世上没有卖后悔药的。

　”我们一直用“外敌易挡，家贼难防”这句话来形容我们内部职工的道德风险， 用“莫伸手， 伸手必被捉”来警示我们的员工， 但总会有像王琢等那些不顾道德与制度的约束， 带着镣铐跳舞的伪君子， 混入我们的队伍， 作为“硕鼠”来吞食国家和人民的财富。

　选择了虚荣的起点， 就决定了罪恶的终点。

　马玉荣一个昔日风光、顺畅而又有进取心的“女强人”， 如今被虚荣心侵蚀而成为阶下囚， 面对冰冷的铁窗， 一切都为过眼浮云， 实在令人叹息。

　当今， 我们新乡银行正处在经营管理和改革发展的起步阶段，《合规醒言》 将给我们每个人带来心灵的触动和深刻的反思。

　我想在今后的业务操作和风险防范中， 我们应牢牢把握“五要”：

　一要慎之又慎选人用人。

　正确用人是防范风险的首要前提。

　一是“任人唯贤”。

　选人用人不仅看能力， 更要看职业道德。

　坚持“有才有德， 提拔重用， 有才无德， 限制使用”的原则， 将合规作为选人用人的不二法则。

　二是“用人要疑”。

　要对基层行社负责人进行“德、 能、勤、 绩、 廉”的全面考核， 特别是对德与廉要重点考核， 有重大违规和腐败行为， 坚决撤换。

　三是“合规比天大”。

　发现问题的无论地位多高， 能力多强， 功劳多大， 必须“斩立决”， 绝不姑息。

　二要严而又严执行制度。

　制度是防范风险的基础， 再好的制度执行不到位一切都等于零。

　因此， 我们要在加强制度建设的同时， 一是抓落实， 二是抓重点， 三是抓追责， 把案件问责向违规问责延伸， 只要违规， 不管有没有出现风险， 有没有造成损失， 都要从严处理， 不搞下不为例， 实行“硬约束”、 “零容忍”， 坚决保持高压态势。

　三要紧而又紧岗位互控。

　各岗位之间要相互监督,切不能以习惯当做规范,以感情高于规章,以关系凌驾原则,以信任代替监督,发现问题及时反馈,建立横向到边、 纵向到底的案防网络和互控机制。

　四要细而又细审计检查。

　审计检查是发现问题、 暴露问题的重要

　防线。

　一是组织全面排查， 对柜台操作业务拉网式排查， 积极推行“上门对账”、 “当面对账”、 “交叉对账”等多种管理方式。

　二是开展突击检查， 采取飞行检查、 暗访暗查等灵活有效方式， 对基层营业网点进行全方位、 多角度的突击检查， 达到强化执行目的。

　三是深度排查，认真落实“四项制度”。

　五要实而又实文化建设。

　违规行为的背后是合规文化的缺失。

　防控风险最有效的办法就是建立良好的合规文化， 提高道德素质， 形成自觉和自律意识， 让员工在良好文化的感染下， 从“不能违规”转为“不愿违规”， 从“想方设法钻空子”转为“有空子也不钻”， 自觉将有形的制度当作无形的心理约束， 真正实现标本兼治。

　培育员工树立“三种意识”， 来构筑起预防案件风险的牢固防线。

　一是树立合规办事意识。坚决消除凭感觉办事， 凭经验办事， 凭习惯办事的陋习。

　二是树立责任意识。

　教育员工要本着对事业负责、 对同事负责、 对自己负责和对家庭负责的态度， 认真执行规章制度。

　三是树立监督意识。

　员工互相之间不能盲目信任， 干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、 按章办事的基础上， 特别是在处理关键问题时， 一定要形成自觉监督的意识， 养成相互监督的习惯。

　“经商之道， 首在得人； 振兴号务， 端赖铺章。

　”古人之道， 深得反思。

　一个企业的兴衰， 靠的不是胆量和勇气， 更不是无规章、 无制度的放肆， 而靠的是全员知“规”、 守“规”、 行“规”， 做合规经营的坚定组织者和践行者。

　最后， 我希望大家以这样一幅对联来共勉：

　“吃一点、 喝一点、 贪一点、 拿一点， 早晚毁在这一点； 勤一生、廉一生、 干一生、 学一生， 多么幸福的一生。

　 2014 年 11 月 13 日

篇二：合规学习心得

做起，合规操作 ——ⅩⅩ保险公司合规学习的心得体会

　健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全公司内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。稽核中心领导说过，不能因为业绩就忽视了合规经营的重要，去触碰那根红底线。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。

　一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们ⅩⅩ，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是ⅩⅩ存在和发展的必需。ⅩⅩ要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为一名ⅩⅩ人，为了ⅩⅩ的前途，为了ⅩⅩ的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

　作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事保险工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以

　来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对保险工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个ⅩⅩ职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为ⅩⅩ的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强自身的合规风险防范意识，是我们ⅩⅩ人最为实际的工作任务。作为ⅩⅩ人，我深知保险工作的重要性。因此，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心服务每一位客户，同时也热心对待客户。在保险行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们的员工有高度的思想觉悟。

　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，代理人总是觉得有的规章制度在束缚着他们的上单率，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有

　按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

　三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就运营人而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的经营安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

　近年来，保险系统发生的各种案件，不仅干扰破坏了保险行业的秩序，而且严重地损害了保险的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年保险职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又

　要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合规经营才是硬道理”，从而为消除保险犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们运营工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防各种案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

　通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对保险改革的信心，增强维护保险行业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

　 运营服务部：

篇三：合规学习心得

内控合规心得体会 20 篇

　 篇 1：银行内控合规心得体会

　 当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.

　 作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点:

　 一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会.

　 二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就

　一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障.

　 三、风险防范意识薄弱:在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕.仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生.

　 此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等.

　 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用

　 下头，谈点这次学习的收获.

　 一、要加强合规文化教育.

　 当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷.形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业

　务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要.开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义.

　 二、提高风险防范意识.

　 我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险.

　 三、各项规章制度做到切实到位.

　 要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为.要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范.

　 四、要坚持思想教育.

　 要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀.

　 经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!

　篇 2：银行内控合规心得体会

　 在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.

　 (一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.

　 (二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.

　 (三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的

　 薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.

　(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节.尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心境十分沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法

　 律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本

　 书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示.

　 一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同

　作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.[由好范文网 haoword 网友投稿]

　 二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然.

　 三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.

　 四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制

　订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.

　 俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度.

　 篇 3：银行内控合规心得体会

　 后面还有多篇银行内控合规心得体会！

　 银行合规心得体会

　 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　 为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　 我眼中的合规

　 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给

　自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　 我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。

　 对策推荐：

　 1、强化合规意识，加强道德教育。

　 “思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与...

篇四：合规学习心得

合规学习心得（精选 3 篇）

　（604 字）

　 通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

　(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

　(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。

　涎 合规的贯彻执行，是以金 障 融业务知识为基矗合规制 智 度的每一个项目，我们都 朱 可以从金融业务知识中找 弹 到答案，应该说加强自身 羹 业务素质的培养，就是从 橙 源头上认识合规文化。我 蚂 们柜面制度虽然健全，但 国 我们的经营大持续，我们 彭 的业务在拓展，难免有一 绞 些制度不完善，这就要求 酵 我们多加强自身的积累， 狡 对新业务的风险点有深刻 吴 的认识，防范于未然。

　 茨

　(3)强化柜面风险象 柱 环生管理工作。对柜面岗 岸 位设置和人员配置进行合 僵 理安排，严格要求不相容 翻 岗位职责相互分

　离，柜员 父 的权限卡要按照事权进行 感 划分，对各项业务进行严 越 格的审查和按流程规定办 鹰 理。

　(4)深入开展 译 内控合规教育，提高风险 焉 防范意识和自我保护意识 邻 的教育，认真学习各项规 藏 章制度，严格按照操作规 肠 程办理业务，不断强化员 糠 工风险象环生防范意识， 浙 从思想、经营理念产，全 候 面风险管理、职业道德和 簧 行为习惯上培育良好的风 炊 险控制文化，形成一种风 窘 险管理从有责的内控氛围 乙 。

　（1167 字）

　 合 椰 规经营是银行稳健运行的 历 内在要求，是每一个员工 赢必须履行的职责，同时也 蹈 是保障我们自己切身利益 陆 的有力武器。通过全行展 它 开的内控制度学习，使我 庸 对合规有了更加深刻的认 账 识。作为建行的一名新员 克 工，我深刻体会到合规意 肇 义重大。现在就这次学习 邓 谈谈自己的体会：

　一、对 蒸 合规经营的认识理解

　抬 1、合规经营是防范商业 省 银行操作风险的需要。合 艾 规经营是规范操作行为， 缆 遏制违规违纪问题和防范 械 案件发生，全面防范风险 询 ，提升经营管理水平的需 齐 要，能为银行创造

　价值， 份 而且有效的合规经营能将 列 合规风险消除于无形。

　 萝

　2、合规经营是完善商 小 业银行制度体系的需要。

　磅 银行赖以生存的质量效益 镁 源于依法合规经营，源于 僵 产生质量和效益的每一个 爆 环节，源于每一个岗位的 涧 每一位员工。银行的发展 嗅 一定要以合法、合规经营 婿 为前提，才能从源头上预 内 防风险。

　3、合规经 棒 营是银行实现发展目标的 牛 重要保证。合规经营就是 助 为业务保驾护航的，是为 厕 了更好地促进业务发展服 架务的。在发展、开拓业务 潦 和同业竞争中，只有紧紧 导 遵循合规经营的理念，提 掠 高管理的质量，才能保证 锣 银行业务的经久不衰。

　二 眠 、对今后在工作中加强合 找 规意识的要求

　1、加 啸 强合规操作意识并不是一 狞 句挂在嘴边的空话。有时 以 ，总觉得有些规章制度在 频 束缚着业务的办理，在制 归 约着业务发展。细细想来 使 ，其实不然，各项规章制 揩 度的建立，不是凭空想象 相 出来产物，而是在经历过 站 许许多多实际工作经验教 阮 训总结出来的，只有按照 隅 各项规章制度办事，我们 虚才有保护自己和广大客户 怕 的权益的能力。思想教育 迅 要到位

　就是让每个业务操 董 作环节中真正营造“依法 悉 合规，开拓创新”的良好 惮 氛围，促使我们在开展经 鸦 营管理工作时能够自觉遵 焙 循法律、规则和标准。每 柠 位员工首先要强化按规章 肯 制度办事的观念，不再是 掀 凭“经验”操作。其次， 都 要树立制度面前人人平等 赢 的信念，不再是惟命是从 铣 。再者，要树立内部控制 阴 人人有责，从我做起的思 瞩 想，不再是事不关己，高 贼 高挂起。

　2、合规操 荒 作到位。合规不是一日之 皱 功，违规却可能是一念之 劫 差。所以一是管好自己。

　酸 坚持按照操作规程处理每 瞅一笔业务，把习惯性的合 幅 规操作工作嵌入各项业务 搅 活动之中，让合规的习惯 泛 动作成为习惯的合规操作 枕 。在工作中善于及时提出 湘 对异常业务处理的疑问， 几 对自己经手的复核和授权 刺 业务警惕性负责并追问到 园 底。坚持规范流程，流程 谴 制是解决合规经营、防范 是 资金风险的最有效方法， 殖 实践证明，人制代替流程 零 制往往隐藏着较大的道德 伤 风险隐患，流程制的监督 欠 保障更能够为稳健经营提 垦 供强有力的督查制约。

　 除

　通过认真学习《员工从 旋 业禁止若干规定》和《柜 钮 面业务操作禁止性规定》 藏 ，增强了本人遵纪守法的 骋 自觉性，激发了遵纪守法 岳 的热情，提高了工作中的 头 自律意识。我们广大职工 汇 在日常的工作中要“抓整 趟 改、强内控、零违规”， 钧 自

　发地以“自重、自省、 酪 自警、自励”的标准严格 针 要求自己，并做到遵纪守 楷 法，严以律己，尽职尽责 腰 ，恪守职业道德，争做遵 猩 规守纪的建行人，为实现 被 建行持续稳健经营、快速 逃发展的既定目标贡献力量 沫 。

篇五：合规学习心得

信贷合规学习心得体会 3 篇 信贷合规学习心得体会 3 篇

　信贷合规学习心得体会 1

　踏入信贷工作岗位已将近半年了，通过对信贷业务培训学习和同事们的业务指导，逐渐摸索了和熟悉了信贷业务，在实际工作过程中也感触颇深，主要有以下几个方面：

　一、积极转变观念，敢于面对新岗位的挑战。

　面对一个全新的岗位，如何开展好我行的信贷业务是我急需解决的问题。储蓄柜员基本上是柜面营销，而信贷员需要及时将信贷信息进行宣传，到客户家中，实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力。根据新岗位的特点我框定了我的工作思路五部曲：及时学习掌握信贷信息;分析目标客户群;对筛选出的目标客户及时上门宣传;做好贷前、贷中、贷后的相关工作;确保还款时段的前面跟踪。通过一段时间的努力，我的业务逐渐熟悉，办理业务的速度是全行最快的，客户群体也越来越多，信贷业务走上了快速发展道路。

　二、加强学习，努力提高个人素质。

　我深知学习的重要性。自从工作后，在业余时间我及时报考银行从业的各门业考试。在自我的学习提高的同时，也帮助新进员工快速的进入工作状态，耐心的辅导，从而促使信贷新人更好更快的适应新岗位。

　三、克服困难，敢于吃苦，才能保证信贷业务的全面发展。

　邮储小额贷款如何融入当地经济，成了支行信贷工作的重要突破点。工商户、养殖户、种植户是我们信贷的主要客户群体，特别是养户和种植户这一群体大多在偏远农村，交通不便，有的地方走路要好几个小时，有的地方环境很差，脚磨破了、腿走不动了，我们咬咬牙都坚持过来了。

　四、遵守各项制度，才能有效推动业务发展。信贷合规学习心得体会

　在谈到工作体会时认为，好的人品是做好信贷工作的重要前提。人品正，客户才能真正信赖你，也才能更好地规避风险。在办理业务中我们经常会遇到客户的请客送礼，但我们都一一回绝，做好客户的服务工作是我们的使命，诚信、高效、廉洁的工作才能有效推动业务发展，客户群体才能逐渐增多。

　半年的信贷工作取得了一些成绩，但深感自己的工作离不开领导和信贷部团队对我的关心和支持;我深信，在我们全体信贷员的共同努力下，我行的信贷业务一定能高速发展，创出辉煌!

　信贷合规学习心得体会 2

　 在信贷岗位实习已经五个月了，以前对信贷工作缺乏深入的了解，以为信贷员就是简单的把银行的资金放出去，获得收益。通过这五个月的实习，我深刻认识到信贷人员肩负责任之重，从事信贷工作所必须具备的素质和能力的要求之高。

　信贷人员肩负着为银行创造经济效益的重要使命，同时也肩负着把控风险的使命。如何为银行开发优质的客户资源，努力防控信贷风险，是信贷人员必须考虑的重要问题。信贷人员承担着业务发展与风险把控两个方面平衡的任务，也就在努力促进业务发展的同时，努力将风险控制在最小范围内。我们必须要深刻认识到这些，才能成为一名真正合格的信贷员。

　作为信贷人员，首先必须具备专业的信贷业务知识。业务水平的高低与业务知识的精通与否有着很密切的关系。只有具备丰富的业务知识，才能以知识武装头脑，顺利开展信贷业务。因此，我始终都在提醒自己要不断学习业务知识，不断丰富自己的知识储备，将这些业务知识运用到实践工作当中去。

　其次，信贷人员要具备良好的沟通能力和观察力。信贷人员所面临的客户都是各行各业的生意人，只有具备良好的沟通能力才能将我们的贷款产品介绍给客户，才能从他们当中发掘意向客户;同时，信贷人员开展业务，必须有敏锐的观察力，来从一些细节上，判断客户存在的潜在风险，以此来防控信贷风险。如果这两点不能俱备，那么很难发展业务，也很难发展业务的同时把控风险。我刚从大学毕业不足一年，在社会交往上还有很大的距离，这是我的一大弱点。在实际工作中，我也在不断的提高自己与人沟通交流的技能，同时也在跟老信贷人员学习怎样从细节中获知潜在的风险。

　信贷工作是个特殊的岗位，发展业务的过程中，面临着各种诱惑，这是对信贷人员巨大的考验。如何让自己坚守原则，按章程合规操作业务，是必须要面对的问题。信贷人员行为规范的”shi 不准”原则正式为了防控信贷人员出现道德风险的。在 ** 银行信贷岗位实习的五个月当中，我深切感受到了 **x 人对工作是多么认真负责，他们身上总在体现着良好的服务意识和无私的奉献精神。”不拿群众一针一线”曾经是我人民军队的优良传统，现在，**x 人也在实践着这一优良作风，我对此有着一种由衷的敬佩之情。我也总在内心默默的告诉自己，他们是我学习的好榜样!

　信贷工作总是在忙碌中忙碌着，似乎没有假期，没有空闲，要宣传，要调查，要在电脑前加班到深夜。就是这样也要总是以饱满的工作热情投入到第二天的工作当中去。每天都是充实的，时间总是过的很快，时间总是不够用，这是我从事信贷工作以来的最大感受。

　雷锋的一句话总能时刻激励着我--人的生命是有限的，可是，为人民服务是无限的，我要把有限的生命投入到无限的为人民服务中去!我会牢记这句话，以此激励自己在以后的工作当中，不怕吃苦，努力学习，爱岗敬业，成为一名优秀的信贷员。

　信贷合规学习心得体会 3

　我是***支行的信贷员，调查贷款客户达**位，成功放款**笔，发放贷款达**万元，而且所有贷款均属于正常类贷款。自在信贷路上从零开始的艰辛跋涉。我认为有以下几点体会;

　面对信贷员这个岗位，开始我还真有些胆怯。从 1993 年参加工作以来，需要三天两头跑到客户家中，实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力。这些对于不善与人交流的我来说，实在是太难了。起初的一个月里，我总在心里想，把钱放出去还不上怎么办?有时打起了退堂鼓，觉得还是继续干老本行比较好。

　支行领导了解到信贷员们的普遍心态后，及时和大家座谈，让大家解放思想，放下包袱，说：”还没干就不要轻易否定自己，你们一定会慢慢地喜欢上信贷这个岗位的。”领导的耐心开导和对发展前景的描绘，使大家对自己的工作渐渐鼓起了勇气。思想顾虑消除了，整个队伍开始有了活力。我和大家一样，也受到了很大鼓舞，下定决心从零开始学起。

　通过专业化的培训和自学，渐渐地掌握了小额贷款业务和操作流程。信贷合规学习心得体会

　通过支行前期的大力宣传，陆续有一些有需求的客户开始上门咨询，我也迎来了第一位贷款客户。那天，我怀着复杂的心情，与另一名同事坐了一个半小时的公车来到了 ** 村。这位客户是个农户，有十多年的养殖历史，对市场非常了解。在客户家，我作了自我介绍后，便开始按培训时要求的调查顺序逐项询问。由于是第一次与客户进行”营销”交流，加上对** 行业了解不够，心里很紧张，问了不到 20 分钟，客户突然说：”我不贷了，你们走吧，不就是从你们银行贷点款嘛，跟审犯人似的。”我见状，赶忙解释，可这位农户就是不再配合了。无奈，我与同事扫兴而归，第一次营销就此”流产”。

　回去的路上，我翻来覆去地回忆刚才的场景，又问同事的感受是什么。经过分析，我找到了答案：问题不在客户，完全是自己根本不会跟客户交流，不懂对方的需求和困难所在才造成了尴尬局面。

　扪心自问，如果总是这样不善于与客户交流沟通，以后谁还敢来找我贷款?不行，必须改，从头练!从此，每天上班后就和同事们一起上街作宣传，与小商户们聊天，练习介绍贷款业务;下班后还走亲访友，介绍银行小额信贷，把他们当成练习对象。功夫不负有心人。现在我自认为交流技巧有了很大提高。辛劳踏出丰收路

　银行小额贷款如何融入当地经济，成了支行信贷工作的重要突破点。我们调查得知：。

　开发信用村将是支行以后的重点发展客户，深入了解掌握农户的经营情况和规律，尽快了解行业，是自己的首要任务。通过亲戚找到几户农户，与同事一起实地去了解情况。时间一长，渐渐地习惯了这种工作。

　半年的工作业绩虽然不理想，但我深感自己的工作离不开领导和信贷部团队对我的关心和支持;同时，更感激一直默默无闻在背后支持我工作的家人。我要用”舍小家顾大家”的敬业精神，努力工作争起做一名合格的**银行信贷员。

篇六：合规学习心得

合规案防学习心得

　银行合规案防学习心得：银行案件防控学习心得体会 银行案件防控学习心得体会

　 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

　 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与 吼 以下几方面：一、是员 育 工法纪意识差，教育乏 牌 力。俗话说，千里之堤 拾 ，溃于蚁穴。银行网点 序众多、面广、线长，绝 咸 大多数员工身处最基层 发 ，长期以来，规范化、 欲 制度化的思想教育开展 整 不够，员工重视实际， 痔 视思想教育为形式、为 蚁 空谈，认为在各自网点 挨 内的人低头不见抬头见 贱 ，思想教育无意义，久 阎 而久之，员工思想道德 旺 水准、法律法规观念得 架 不到净化和提高，遵纪 三 守法的自觉性和防腐拒 伙 变能力差，大多凭个人 泻 的良知做工作，谈不上 返 高尚的人生观和价值观 针 。二、是防患意识不强 使 ，管理乏力。近几年来 瓦 ，大部分银行注重了业 硼 务开展，忽视了案件防 玫 范，一手硬一手软的现 尚 象得不到彻底改观，尤 憾 其在基层，任务至上， 蚜 片面追究几项主要业务 宾 指标的考核，不重视内 仲 部管

　理、安全教育和责 杯 任意识，有的甚至欺上 曳 瞒下或走过场形式学习 蛹 。三、稽核检查图形式 粥 、走过场、监督乏力。

　瑶 一方面稽核检查力量相 变 对薄弱，对银行网点多 迂 、面广、线长和客观上 诱 难以全面实施有效的监 结 督检查；另一方面，稽 屯 核检查人员有的责任心 发 差，原则性不强，稽核 责 检查图形式，走过场， 狞 该发现的问题没有及时 泻 发现，发现的问题也没 篱 有采取有效措施进行处 竭 罚，而是大事化小、小 植 事化无。有些事情虽然 腐 发现了，也下达了整改 受 通知，但对落实情况没 态 做进一步的督促检查， 蹈 使问题越积越大，最后 杀 导致发生重大经济案件 顶 。从以上几个方面看， 缘 本人认为：要做好案防 快 工作，关键是做好以下 遮 几个方面：

　一、加强银 滞 行内部风险防控

　 严 菲 格坚持开立个人网银业 岗 务，在开立网银业务时 互 必须由客户本人亲自办 映 理。

　 大堂经理、柜 靛 员、复核、授权人都应 循 提高警惕，防止不法分 市 子利用职务之便进行非 啮 法活动。

　 大额储户 玫 一定要留有客户的电话 缘 ，及进和客户进行对账 铡 ，对客户的账户资金变 比 动进行动态提示。

　 肥 对网银业务绑定的手机 溶 电话号码一客要和客户 宙 进行现场确认，确保为 兽 客户本人所有并视同要 栈 件进行管理。

　 坚持 铱 “四眼制度”复核、授 般 权人员要前移到柜员内 鸯 ，现场复核，确认业务 啊 全程无误后再进行复核 皇 。

　严禁柜员人员留 曰 存客户身份证复印件， 二 并进行经常性的检查。

　可

　加强对员工银行业 犊 务基础知识和案防知识 瘩 的培训，特别是新上岗 玉 人员，要重点加强岗位 郁 职责流程知识的培训。

　惭学习研究监管风险提示 声 ，使工及早识别各种外 应 部欺诈企图。

　 充分 脂 发挥录像监控作用。安 孺 排有业务经验人实时查 苑 看录像。

　二、加强自身 证 素质修养、提升合规操 昆 作意识

　 案件防控的 昼 根本在于每位员工树立 龟 正确的人生观价值观， 吕 通过不断的学习相关业 迷 务操作和金融法律法规 渠 知识，最终从自身的角 阉 度杜绝案件发生的可能 腾 。我们每位员工只有不 禁 断增强遵纪守法的自觉 熔 性和主动性，结合自身 钵 岗位的实际情况，认真 侯 地进行自我教育，自我 涅 约束，吸取教训，并对 挂 有关金融法规、银行规 炸 章制度自我查找旅行岗 掉 位职责及遵纪守法方面 浦 的差距，明确今后工作 泉 努力的方向，才能使我 叮 们银行违法违规案件得 耀 到遏制。从自身出发， 降 持之以恒，提高防范意 演 识，谨守岗位职责，杜 炳 绝各项违规操作，消除 轰 案件隐患，才能达到有 粒 效地目标。相信我们每 潜 位员工都会远离金钱的 炳 诱惑，共同创造出一个 主 和谐、合规的工作环境 者 。

　 同时，案件防控 筐 工作关键点在于落实到 衣 每一个员工，只要我们 汛 每位员工都有案件防控 痉 意识、遵章守纪，案件 降 防

　控就会事半功倍。在 叙 日常工作中要不断加强 里 自我学习，提高自身素 棒 质，把风险防范贯穿于 银 具体工作的始终，牢固 长 树立“违规无小事”、 皂 “安全就是效益”、“ 平 风险控制优先”的意识 稻 ，自觉的把行业管理和 蚜 自身的自律有机结合起 症 来，明确岗位职责，增 岂 强自我执行制度的自觉 式 性，增强自我思想道德 集 和业务理论水平，构建 话 牢固的思想防线，使遵 锄 纪守法意识在思想深处 跺 牢牢扎根，变成一种自 宅 觉，一种习惯。从小事 挟 做起、从自我做起，8 祭 小时以内要管好自己， 幂 8 小时以外也要管好， 坊 坚决抵制种种违规违法 型 不良行为的发生。

　三、 挚 加强业务知识学习

　 练 身为网点一线员工，切 砚 实提高业务素质和风险 晋 防范能力，全面加强柜 诛 面营销和柜台服务，是 葡 我们临柜人员最为实际 跳 的工作任务。作为临柜 呆 人员，我深知临柜工作 焉 的重要性，因为它是顾 告 客直接了解我行窗口， 稀 起着沟通顾客与银行的 杨 桥梁作用。因此，在临 臻 柜工作中，我始终坚持 棵 要做一个“有心人”。

　畔 虚心学习业务，用心锻 瘴 炼技能，耐心办理业务 猩 ，热心对待客户。在银 毙 行业竞争日趋激烈的形 闻 势下，我们都很清楚地 内 意识到：只有更热情、 荤 周到、专业、快捷、创 拴 新、个性、尊享的优质 厄 服务才能为我行争取更 域 多的客户，赢得更好的 煮 社会形象。

　 通过此 迷 次的案件防控学习活动 哮 ，我找到了正确的价值 晾取向与是非标准，找准 须 了工作立足点，增强了 和 合规办理和

　合规经营意 裴 识，通过对相关制度的 蓬 深入学习，对提高自己 片的业务素质和执行制度 驯 的自觉性有了更高的要 插 求，为识别和控制业务 虾 上的各种风险增强能力 喘 ，积极规范操作行为和 淑消除风险隐患。总之， 枝 在工作中要严格遵守各 吞 项规章制度，严格要求 仿 自己，不断提高自己的 霉 风险意识，警惕思想， 肯 坚定信念，合规办事， 赛 杜绝一切违规和风险。

　阅

　银行合规案防学习心得 玫 ：案防与合规学习心得 法

　案防与合规学习心得

　侣

　最近各种金融案件频 红 频发生，发案率居高不 娟 下，案件防范形势严峻 吁 。尤其是各方面建设都 往 还不尽完善的农信系统 耪 ，更是犯罪分子突破的 悦 主要目标。纵观金融案 恍 件的发生，尽管形式各 攘 异，但追其原因，表面 肥 上看无非是制度缺失， 官管理缺位。可究其根本 岳 ，则在于对案件防控重 幂 要性的认识不到位，合 今 规理念淡薄，思想滞后 此 ，行动自然跟不上。

　锡

　银行业案件防控的很 塌 多问题都是因重视不够 肯 而产生的。现在是金融 袁 改革发展的机遇期，银 汕 行业金融机构顺势而为 姻 、做大做强，这本无可 划 厚非。但是如果看不到 哼 风险和问题，就非常危 千 险。因为对银行家来说 忻 ，银行经营的就是风险 熏 ，居安思危是一个永恒 潭 的话题。古人云，人无 钓 远虑，必有近忧。案件 郡 防控意识应该成为银行 靶 人的一种基本素质，每 俩 一位银行人都必须时刻 卷 牢记。因此我行开展了 掂 “案防与合规学习”活 盘 动，我支行积极配合总 属 行相关要求，组织支行 稠 员

　工集体学习、了解和 涣 掌握本系统合规政策以 匠 及相关案防文件的具体 愚 内容和各自岗位的合规 篙 流程，自觉做到主动合 若 规、事事合规。

　 俗 乳 语云：“无规矩不成方 盅 圆”，这是对合规重要 滞 性最好诠释，是社会发 叛 展、人类进步亘古不变 漾 的规律。银行是服务行 倒 业，也是一个高风险的 唾 行业，作为一名银行从 蒙 业人员，防范风险、避 贴 免风险、合规操作是一 托 个重要而永久的主题。

　点 “控制风险”“无风险 绽 ”是商业银行经营的首 吝 要原则。要确保做到无 愿 风险，就必须做到合规 询 守法。无数的事实和惨 绊 痛的教训给我们敲响了 盲 警钟，时刻提醒我们：

　彬 业务操作无案件、无事 摄 故，必须建立合规文化 擞 ；风险无小事，合规心 焊 中留。现如今，大部分 胁 银行只注重业务开展， 崩 忽视了案件防范，一手 枣 硬一手软的现象较为普 毯 遍，尤其在基层银行， 刻 效益第一，任务至上的 衰 现象更是普遍。在这些 瓢 单位，仅注重主要业务 跳 指标的考核，不重视内 脯 部管理，忽视安全教育 絮 ，淡化责任意识，为数 柜 不多的警示教育也往往 操 流于形式。银行点多、 猾 面广、线长，绝大多数 翔 员工身处最基层，长期 娟 以来，规范化、制度化 密 的思想教育开展不够， 济 员工重视实际，视思想 莫 教育为形式、为空谈， 整 思想教育无意义。久而 凉 久之，员工思想道德水 彰 准下降、法律法规观念 浇 淡薄，遵纪守法的自觉 亚 性和防腐拒变能力差， 蜗 大多凭个人的良知做工 衍 作，谈不上高尚的人生 塑 观和价值观。有些事情 布 虽然发

　现了，也下达了 劈 整改通知，但对落实情 蔚 况没做进一步的督促检 价 查，使问题越积越大， 混 最后导致发生重大经济 炊 案件。

　 古人云“勿 祟 以善小而不为，勿以恶 瑚 小而为之”。我们应从 府 每一件小事做起，从每 楚 一个岗位做起，深化对 磊 合规操作的认识，深化 件 对业务经营中风险的领 剁 悟，深化对风险防范要 煎 点的把握，形成事事都 僻 有合规守法的工作标准 逞 ，进而实现“人人合规 胰 、事事合规、时时合规 业 ”的目

　 标。做文明 蔑 员工，不应该只是停留 升 在口头上，更要落实在 涪 实际行动中，不应该只 褥 是做好一朝一夕的事情 誓 。我们每位员工在履行 迭 职责和行使权利的过程 裕 中必须明确自己该做什 距 么、不该做什么，进而 假 自觉规范、约束自身的 唤 从业行为，防止不道德 援 的言行。高标准、严要 片 求，苦练专业技能，提 兜 高员工自身素质也是不 育 可缺少的。一个人要想 症 成就一番事业，离不开 眩 过硬的基本功。在当今 平 金融业竞争愈来愈激烈 壳 的严峻形势下，我们最 乐 需要的、最紧缺的就是 茄 敬业的员工。在实际工 朝 作中，对待自己，对待 柱 工作，一定要高标准， 柱 严要求，不能满足于己 扩 掌握的知识，要努力寻 窒 求更好、更快、更富有 瑶 成效的专业技能和技巧 甩 ，不断提高自身的竞争 丧 力。唯有如此，才能创 喊 造出更好的佳绩，才能 堂 不断丰富自己、完善自 臃 己、发展自己。“合规 益 人人有责、合规创造价 万值、合规防控风险”， 死 合规，它不仅仅是一句 轰 口号，是一种精神，他 狼 应该存在我们的心里， 雅 融入在我们的工作中， 每 与

　血液一起流淌。

　 艘 要让员工在教育中学会 眩 透过现象看本质，居安 矣 思危，善于从平静中发 态 现暗潮潜流，将案件事 捻 故消灭在萌芽状态、起 痊 始阶段，做到自我警觉 乍 ，自我防堵，自我保护 近 ，自我提高。进一步提 御 高内控执行力。冰冻三 箍 尺非一日之寒。合规理 氓 念的形成，是一个渐进 派 、长期的过程。只有习 举 惯成自然，才能事半功 砸 倍，久而久之才能形成 桑 理念。一定要做到有疑 友点不放过、有问题不放 撅 过、有责任不放过，不 殃 姑息迁就、不搞下不为 隶 例，从根本上消灭违规 应 现象，从根本上改变从 丫业人员的思想，让合规 瘤 操作成为每名农信人的 赵 习惯，那么，无需规章 躬 制度，风险案件便可不 伴 攻自破。所以，我们要 彭 加强案件防控合规理念 积 教育，进一步提高防控 斡 意识。要加大学习教育 纫 力度，通过创新学习形 讯 式，丰富学习内容来增 粤 强学习效果，让制度规 哆 定等合规文化在员工中 瓤 熟记于脑，烂记于心， 姜 融入于工作，不断提高 伊 防控意识。要让员工在 膏 教育中学会透过现象看 隘 本质，居安思危，善于 在 从平静中发现暗潮潜流 遥 ，将案件事故消灭在萌 戳 芽状态、起始阶段，做 舜 到自我警觉，自我防堵 什 ，自我保护，自我提高 想 。进一步提高内控执行 椿 力。冰冻三尺非一日之 然 寒。合规理念的形成， 奋 是一个渐进、长期的过 忿 程。只有习惯成自然， 泵 才能事半功倍，久而久 昔 之才能形成理念。一定 钒 要做到有疑点不放过、 穴 有问题不放过、有责任 瀑 不放过，不姑息迁就、 磁 不搞下不为例，

　从根本 祭 上消灭违规现象。

　 丹 仅仅依靠领导的强势、 掠 制度的强势，而没有理 坪 念的强势，就不能形成 魏 强大的制约，就不会形 体 成执行力。所以，合规 缴 理念，永远是我们农信 蹄 社案件防控的灵魂！

　银 憎 行合规案防学习心得：

　栅 XX 银行合规心得 第 1 膛 篇：银行合规个人心得 毡 感言

　 合规风险是信 躺 合信用风险、道德风险 出 、操作风险的首要配伍 还 。合规是信合稳健运行 圈 的内在要求。大多银行 毡 为减少违规主要采取了 悬 两个努力方向。一个是 缕 改造流程与强化管理的 永 方向，另一个是建立全 虞 员合规文化的方向，使 识 合规行为成为全员的自 荤 觉行动。【银行合规案 咙 防学习心得】

　 一、 捂 合规文化是以"合规为 冲 荣、违规为耻"的一种 柏 集体荣辱观。

　 它的 流 运作机制是让大脑的犒 泻 赏情绪与惩罚情绪对合 慰 规行为的结合。即让合 膝 规与犒赏情绪绑定，这 糟 样，合规行为就会使人 逛 感到一种愉悦，人们称 症 它为荣誉感；同时让违 逛 规行为与惩罚情绪绑定 忻 ，这样，违规行为会感 瑶 使人到一种难受，人们 宣 称它为耻辱感。人们提 凋 倡什么，唾弃什么，就 幼 是对正面情绪与负面情...

篇七：合规学习心得

合规警示教育学习心得体会三篇

　银行合规警示教育学习心得体会(1)**银行全部员工在领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在学习进程中，结合我 ** 银行员工平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深 1 层的认识。作为 1 个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会出错误，就会迷失方向、就会触犯法律遭到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以得出以下几点：

　1、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是平空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有依照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和保护广大客户的权益能力。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯法份子以可趁之机。我们身为网点 1 线员工，应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，抹杀犯法份子在此作案的苗头，坚决不给犯法份子留下 1 丝机会。

　2、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人 1 案中，就 1 线柜员而言，对领导的背规操作百依百顺，为该案的产生提供了便利。此案还体现出权利制约流于情势造成班子成员相互勾结、私自操作、集体犯法使权利制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们只有正确办理每笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格履行业务操作系统安全防范，抵制各种背规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面寻求

　经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实行，我们的资金安全才有保障。

　3、风险防范意识薄弱：在信阳市成功路支行 41 路分理处 1 案中，原客户经理陈世品说道“缺少自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自己的背规操作。俗语说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留意那些细微的风险信号，千万不能由于 1 时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何 1 个小问题而放松警惕。只有这样才能揭露风险杜绝类似案件的产生。

　另外，例如在张新建 1 案中，由于张新建权利观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚 1 案中，由于重要岗位的交换不严致使梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。

　由于最近几年来金融系统产生的经济案件显现出不断上升的趋势，不但干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地侵害了银行的社会信誉。这些案件无 1 不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了甚么?这次的“合规警示教育”学习活动想要告知我们些甚么?我们能不能把我们所学的“财富”学以致用? ?

　下面，谈点这次学习的收获。

　1、要加强合规文化教育。现今社会是 1 个知识经济社会，各种新事物不断出现，新业务、新知识更是层见叠出。情势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。展开合规文化教育活动对规范操作行动，对遏制背法背纪和防范案件产生具有积极的深远的意义。

　2、提高风险防范意识。我们要重视加强对政治理论、经济金融、

　法律法规等各个方面知识的学习，不断提高本身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非眼前立场坚定、头脑苏醒，这样才能更好地辨认风险、防范风险。

　3、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，重视用制度来束缚人，用制度规范平常行动。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、活动性、效益性，建立自我调剂，自我束缚、自我控制的制衡机制，要在寻求自我经济利益的进程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操风格险防范。

　4、要坚持思想教育。要牢牢捉住思想教育这 1 重要环节，常常展开有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身旁产生的案例进行现身说法，使全部职工始终保持苏醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的腐蚀。

　通过此次合规教育活动，让我们认识到了平常工作中的不足和缺失，找到了正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和履行制度的自觉性有了更高的要求，为辨认和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行动和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩! ?

　银行合规警示教育学习心得体会(2)为增强全行合规经营管理意识，培养良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，**县 ** 银行于 20** 年 2 月 17 日展开了 1 次 ** 金融会规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习惯氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报以下：

　1、学习合规，提高认识

　?

　在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深入的认识，认识到目前新情势下合规管理防范风险的紧急性。通过学习，让我在思想上构成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。

　2、加强学习合规管理 ?

　“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的 1 个原则，这是需要 1 定时间来塑造的，而不是 1 朝 1 夕，一挥而就的事情。特别对刚接触金融行业的我来讲，不能仅仅认为就这 1次的学习就可以到达目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相干的规章制度，要严格规范、严格履行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不但合规管理意识要逐步提高，我的岗位操作、业务技能还有待进 1 步加强。

　3、合规管理从我做起 ?

　通过此次的合规管理学习，让我建立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规增进发展“的理念。作为 1 名普通员工，就应当在平常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵照合规经营，规范操作，踏踏实实地从每项具体业务做起，真正将合规作为 1 种意识来培养，终究养成良好的工作习惯。

　学习会在短暂的 1 个多小时里结束了，时间虽短，但对我来讲意义却是重大的。通过学习，不但让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在往后的工作中积极规范的操作。

　银行合规警示教育学习心得体会(3)经过 1 星期紧张的学习，我

　逐篇学了案例，真像书的名字 1 样“代价” 实在太大了，建行的代价，员工的代价足以让每一个人痛心疾首。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙” 。

　沉重的代价是强烈的警示。产生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重侵害银行的形象;产生案件，不但要重办银行内部的涉案人员，还要追究相干经办岗位，治理岗位和领导岗位人员的责任;产生案件，还会对 1 部份员工的家庭亲情造成伤害。不管案件对银行酿成的损失，还是对员工酿成的伤害，都使人为之惋惜。

　付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在 1 种工作状态下，思想 1 旦麻痹就让心怀不轨的犯法份子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际履行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，背章操作才付出了如此代价。

　俗语说“苍蝇不叮 5 缝的蛋” 。不法份子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营治理上存在着许多漏洞，有章不循，背章操作，给犯法份子以可乘之机，书中的每个案件，在作案的每个细节中，假设能把规章制度放在首位，在某个细节上就可以把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价” 。

　10 案 10 背章，而每一个案件的产生都可谓背章大全，1 是背规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每一个作案人都能浑水摸鱼，使防范周密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格履行还不够，更多的时候是学制度、“找制度” 、“补” 制度，实际上履行时又是另外一套，

　致使制定规章制度和实际操作履行上存在“两张皮” 现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和治理环节，1 个制度 1 个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

　非凡是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵抗不良思想的侵袭，建立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前程，奉公遵法，安心本职，勤奋工作。

　这些真实案例都是血的教训，也是强烈的警示，我 1 定要引以为戒，从思想上熟习到，从行动上履行到。

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